1 PRACTICE 100% DÉDIÉE À LA PERFORMANCE CASH
BFR, trésorerie, financements, relations bancaires et recouvrement de créances réunis au sein d'une même équipe.
+ de 70 EXPERTS
Des spécialistes issus de Mageia Partners et DSO Partner, réunis au sein d’ENDRIX Advisory.
UNE APPROCHE DE BOUT EN BOUT
Du diagnostic à l'exécution : nous identifions et sécurisons vos leviers de cash. Nous prenons en charge leur mise en œuvre, jusqu'au recouvrement de vos créances.
TECHNOLOGIE, DATA & IA
Des outils et technologies intégrés à nos missions pour accélérer l’analyse, automatiser les processus et améliorer la performance. Notre outil Kollekt permet le pilotage de votre recouvrement qu’il soit internalisé ou externalisé
Optimiser vos relations bancaires et structurer vos financements
Les relations bancaires sont au cœur des préoccupations de la direction financière.
Le rapport de force entre l’entreprise et ses banques doit être équilibré. La direction financière est garante de l’obtention des services bancaires adaptés à ses besoins, payés au juste prix.
Les équipes ENDRIX Performance Cash, issues d’ex Mageia Partners accompagnent les dirigeants, dans :
- L’analyse, le benchmark et l’optimisation des frais bancaires payés par l’entreprise à ses banques, dans le cadre du fonctionnement quotidien de ses comptes bancaires (en France et à l’international)
- La mise en place ou l’amélioration de structures de cash pooling (quel que soit le périmètre géographique concerné)
- L’amélioration des circuits de paiement et du parcours client
- La simplification du panorama bancaire et de l’architecture des comptes bancaires utilisés au quotidien
Le financement constitue un levier essentiel de développement, de transformation et de résilience pour l’entreprise. Croissance externe, investissements, besoins de trésorerie, développement international ou transformation de l’organisation : chaque projet nécessite des ressources financières adaptées.
Dans un environnement économique plus exigeant, les dirigeants doivent sécuriser leurs financements et disposer d’une stratégie financière cohérente pour soutenir leurs ambitions. Les équipes ENDRIX Performance Cash, issues d’ex Mageia Partners, accompagnent les dirigeants dans :
- Le calibrage du besoin de liquidité
- L’analyse des typologies de financement correspondant le mieux aux besoins de l’entreprise
- La négociation et la sécurisation du meilleur financement (sécurité, durée, prix), propre à chaque entreprise et à chaque situation
Au-delà de l’obtention d’un financement, l’enjeu consiste à construire une relation durable avec les partenaires financiers et à disposer des solutions les plus adaptées à chaque étape de développement.
Nos Expertises complémentaires en Performance Cash
Un accompagnement adapté à vos enjeux
Structuration des financements
Dette bancaire, crédit moyen terme, financement d'investissement ou de croissance.
Optimisation du financement du BFR
Affacturage ou factoring, reverse factoring, financement des stocks
Refinancement et renégociation
Restructuration de dette, optimisation des conditions financières et renégociation bancaire.
Négociation bancaire
Optimisation des frais bancaires, réduction du nombre de banques / de comptes bancaires
Améliorer chaque composante de la relation banques - entreprise
Les relations bancaires jouent un rôle central dans l’équilibre financier d’une entreprise. Elles reposent sur plusieurs leviers permettant de clarifier vos besoins, de renforcer votre crédibilité et d’améliorer votre pouvoir de négociation.
Nos équipes vous accompagnent notamment pour :
- sécuriser les ressources financières nécessaires à vos projets ;
- améliorer vos conditions bancaires, que ce soit sur le financement ou sur les autres prestations fournies par vos banques ;
- diversifier vos sources de financement ;
- apporter un benchmark neutre et éclairé sur vos conditions bancaires;
- mettre en place ou renforcer la centralisation du cash dans votre entreprise (cash pooling)
L'approche ENDRIX pour optimiser vos relations bancaires et structurer vos financements
Des expertises complémentaires pour aller plus loin
Gestion du cash
Renforcez la visibilité, l’automatisation et la sécurité de vos opérations de trésorerie.
Optimisation du BFR
Libérez du cash en agissant sur vos cycles clients, fournisseurs et stocks.
Recouvrement de créances et credit management
Concentrez vos équipes sur les tâches stratégiques en externalisant le recouvrement de vos créances clients (amiable et/ou contentieux).
Comme tout autre frais payé par l’entreprise, les frais bancaires doivent faire l’objet d’une mise en concurrence saine et objective, pour que vous soyez certains de payer le “juste prix”. Il faut dans un premier temps les recenser pour connaître exactement leur niveau actuel et ensuite mettre en place un process de consultation formalisée des partenaires bancaires éligibles, pour assurer une équité entre tous les acteurs interrogés. Le prix n’est bien sûr pas le seul driver de la décision : la qualité de service, la capacité d’innovation, les relations historiques, le poids de la banque dans les financements de l’entreprise sont autant de critère à prendre en compte.
La meilleure approche en matière de BFR est tout d’abord de l’optimiser en interne. Une amélioration de vos process, de vos outils et de votre organisation peut déjà générer une réduction très significative de votre BFR. Ceci étant, une fois qu’il est limité au strict minimum, l'affacturage/factoring, le reverse factoring, le financement des stocks sont autant de solutions qui permettent de le financer. Elles ne sont pour autant pas adaptées à toutes les entreprises ni à toutes les situations, donc elles nécessitent une analyse approfondie en amont
Le renouvellement d’un financement existant est une étape importante qu’il faut anticiper (idéalement, au moins un an avant l’échéance). Les banques ne doivent pas être mises au pied du mur, avec une demande de refinancement émise alors que l’échéance du financement actuel est proche. Le risque est alors de créer un rapport de force en votre défaveur lors de la négociation.
Il faut dans un premier temps établir le besoin précis de liquidité de votre entreprise (ni sous-estimé, ce qui aurait pour conséquence de devoir revenir vers les banques dans très peu de temps, ni sur-estimé, pour éviter de faire peser un poids financier trop fort sur l’entreprise). Il est ensuite essentiel de déterminer l’outil de financement le plus adapté à vos besoins (maturité souhaitée, niveau de prix, clauses / garanties acceptables, offre bancaire potentielle, etc.). Enfin, une mise en concurrence formalisée et structurée des acteurs bancaires éligibles permettra d’assurer l’obtention des meilleures conditions, sur chacun des axes (maturité, pricing, documentation juridique).
Pour aller plus loin
