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des relevés de carrière comportant des anomalies ou oublis constatées par nos équipes
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bilans retraite réalisés pour des dirigeants
1 objectif
sécuriser vos revenus futurs
Pourquoi réaliser un bilan retraite ?
La retraite constitue une étape importante dans la vie d’un dirigeant. Âge de départ, montant de pension, statut social, rémunération, transmission ou organisation patrimoniale : les décisions prises aujourd’hui peuvent avoir un impact durable sur votre situation future. Pourtant, de nombreux dirigeants manquent de visibilité sur leurs droits réels ou découvrent tardivement des anomalies dans leur carrière.
Le Bilan Retraite consiste à analyser votre carrière, vos droits acquis et vos perspectives de revenus afin d’anticiper votre départ à la retraite. Cette démarche permet de vérifier les informations enregistrées par les régimes de retraite et d’identifier les actions pouvant améliorer votre situation future.
Les équipes ENDRIX accompagnent les dirigeants pour anticiper les arbitrages importants et construire une stratégie retraite cohérente avec leurs objectifs.
Nos Expertises complémentaires en Gestion patrimoniale
Un accompagnement adapté à votre situation
Les équipes Expertise Conseil ENDRIX vous accompagnent dans toutes les étapes de votre préparation retraite.
Analyse de votre relevé de carrière
Récupération des informations auprès des caisses et vérification du relevé individuel de situation pour détecter les éventuelles anomalies.
Reconstitution de carrière
Identification des périodes manquantes et régularisation des anomalies constatées auprès des organismes concernés.
Estimation de vos droits et de vos pensions
Estimation de l’âge du taux plein, de l’âge optimal de départ et du montant prévisionnel de vos pensions selon une hypothèse de rémunération.
Simulations selon plusieurs scénarios de départ
Projection de différentes hypothèses jusqu’à la prise de retraite et recherche d’optimisation (rachat de trimestres, cumul emploi-retraite, retraite progressive, réversion du conjoint).
Étude d’un changement de statut social
Analyse de l’impact d’un changement de statut (dirigeant travailleur non salarié ou assimilé salarié) sur vos droits à la retraite.
Accompagnement dans les démarches de liquidation
Constitution et envoi des dossiers aux différentes caisses, suivi des relances jusqu’au versement effectif de la pension et vérification de la notification de pension.
Articulation entre retraite, prévoyance et stratégie patrimoniale
Intégration de vos décisions retraite dans une vision patrimoniale globale, en lien avec votre prévoyance et vos placements.
Sécuriser votre préparation retraite à chaque étape
Une retraite se prépare plusieurs années avant le départ : plus l’anticipation est importante, plus les leviers d’action sont nombreux. Une fois la retraite liquidée, il n’est en revanche plus possible de corriger les erreurs de points ou de trimestres.
Nos équipes gestion Patrimoniale ENDRIX vous accompagnent notamment pour :
- vérifier votre relevé de carrière et détecter les anomalies ;
- estimer votre âge de départ et le montant de vos pensions futures ;
- étudier les leviers d’optimisation adaptés à votre situation ;
- engager et suivre les démarches de liquidation jusqu’au versement de votre pension.
Un accompagnement complet, de l’analyse de vos droits jusqu’à la perception effective de votre retraite.
Pourquoi réaliser un bilan retraite ?
L’approche ENDRIX pour préparer votre retraite
Des expertises complémentaires pour aller plus loin
Prévoyance du dirigeant
Anticipez votre départ à la retraite et sécurisez vos revenus futurs.
Placements financiers et immobiliers
Structurez vos investissements selon vos objectifs et votre profil.
Pour vérifier vos droits, anticiper vos revenus futurs et préparer votre départ dans les meilleures conditions.
Il est recommandé de commencer plusieurs années avant la date envisagée de départ afin d’identifier les leviers d’action disponibles.
Oui. Certaines anomalies ou périodes manquantes peuvent être régularisées auprès des organismes concernés.
Non. Plus il est réalisé tôt, plus les possibilités d’optimisation sont importantes.
Nos équipes peuvent vous accompagner dans les démarches de liquidation, jusqu’au versement effectif de votre pension.
Pour aller plus loin
