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PME : Reprenez le contrôle de votre trésorerie grâce à l’optimisation du BFR Dans de nombreuses PME, le Besoin en Fonds de Roulement (BFR) passe souvent sous les radars… jusqu’à ce que les tensions de trésorerie deviennent critiques. Pourtant, des ajustements simples et accessibles permettent de libérer rapidement du cash sans impacter l’activité. Afin d'accompagner les PME dans la gestion de leur trésorerie, notre partenaire et expert en Cash Management, Mageia Partners, vous partage ces conseils dans son livre blanc : Comment les meilleures entreprises boostent leur cash ? Comprendre le BFR en quelques mots Le BFR représente le décalage entre les sorties de trésorerie (paiement des fournisseurs) et les entrées (encaissement des clients). Si ce cycle est mal maîtrisé, il peut freiner l’activité, retarder les investissements ou forcer à recourir à des financements coûteux. Optimiser le BFR, ce n’est pas “faire des économies”, c’est : Mobiliser moins de cash pour le fonctionnement courant, Fiabiliser les flux financiers, Et gagner en marge de manœuvre, même sans croissance du chiffre d’affaires. Cycle clients : facturez mieux, encaissez plus vite Un DSO élevé – c’est-à-dire des délais de paiement clients trop longs – est l’un des premiers freins à une trésorerie saine. Pour agir efficacement : Fiabilisez vos factures dès la commande : une erreur de TVA ou un libellé imprécis peut bloquer un paiement. Mettez en place une relance structurée : même un outil simple comme Upflow ou Dimpl permet de suivre, relancer et segmenter vos clients. Externalisez partiellement le recouvrement via des solutions d’affacturage non notifié, sans détériorer la relation commerciale. Cycle fournisseurs : négociez malin, pas à l’aveugle Allonger vos délais de règlement n’est pas forcément risqué – à condition d’être transparent et structuré : Formalisez vos achats : bon de commande systématique, engagements clairs, conditions connues à l’avance. Créez un tableau de bord fournisseurs pour repérer ceux avec qui négocier sans risque, et ceux qu’il faut protéger. Pensez à l’escompte dynamique : vos fournisseurs peuvent être payés plus vite contre remise, sans passer par la banque. Bon à savoir : la digitalisation du cycle fournisseurs (validation des factures, mise en paiement) peut faire gagner plusieurs jours de trésorerie par mois. Cycle stocks : piloter juste, éviter les extrêmes Un stock trop important, c’est du cash immobilisé. Trop faible, ce sont des ventes perdues. Trouver l’équilibre passe par : Une meilleure prévision des ventes, en s’appuyant sur l’historique et la saisonnalité, L’identification des références obsolètes ou lentes, qui doivent être déstockées en priorité, La mise en place d’un outil de suivi des stocks simple (type Stock&Flow, Anaplan ou même un fichier Google Sheet structuré). Des outils accessibles, même sans ERP Inutile d’avoir un ERP à 500 000 € pour améliorer son BFR : Des logiciels spécialisés existent pour la relance client, la digitalisation des factures, ou le suivi des approvisionnements. L’intelligence artificielle, désormais intégrée à certains outils (relance intelligente, détection de retards probables), devient aussi un allié pour anticiper et piloter. L’important n’est pas d’avoir l’outil le plus puissant, mais l’outil le plus utilisé. Il vaut mieux une solution simple mais adoptée par les équipes, qu’une plateforme complexe laissée de côté. Mobiliser toutes les équipes autour de la trésorerie Améliorer le BFR n’est pas qu’un sujet pour les experts-comptables ou les DAF. Cela implique : Le commerce (qualité des commandes, délais de paiement négociés), L’ADV (facturation à temps), Les achats (conditions de règlement), Et bien sûr la direction, qui doit fixer un cap clair et mobiliser. Le livre blanc proposé par Mageia Partners consacre une partie complète à cette approche transverse Besoin d’un accompagnement dans la gestion de votre trésorerie ? Contactez Guillaume ROUDEAU et Nathalie BOUVRET, associé(e)s Mageia-Partners